基金赎回按哪一天净值？基金赎回净值2种情况详解！

基金赎回按哪一天净值

基金赎回按哪一天净值分两种情况：1、如果你在下午3点前申请赎回基金，就按当天的净值计算赎回金额；2、如果在3点后申请，则按下一个交易日的净值计算。

本文由金牛财经学院特邀嘉宾、资深基金经理周老师解答。

一位投资者着急地问道："周老师，我今天下午三点申请赎回基金，具体是按哪天的净值计算？"

不同类型基金的赎回规则

周明打开交易系统说："这要看基金类型，我们分开来说：

• 货币基金：
  • T+0快速赎回：实时到账，按当天净值
  • 普通赎回：T+1到账，按下一个交易日净值
  • 大额赎回：可能需要T+2甚至更长时间
• 股票基金：
  • T日申请，T+1确认
  • 按T+1日的净值计算
  • 资金T+3日可用
• 债券基金：
  • T日申请，T+1确认
  • 按T+1日的净值计算
  • 资金T+2日可用
• 场内ETF基金：
  • T日卖出，按T日实时价格
  • 资金T+1日可用
  • 需要注意溢价风险

交易时间的影响

周明指着时钟说："交易时间也很关键：

• 工作日交易时间（9:30-15:00）：
  • 算作T日申请
  • 基金公司当天处理
  • 按上述规则确认
• 非交易时间：
  • 顺延至下一个交易日处理
  • 节假日期间累计到首个交易日
  • 周五下午申请算下周一

特殊情况说明

周明拿出一份赎回规则说："还有一些特殊情况需要注意：

• 巨额赎回：
  • 单日赎回超过基金10%
  • 可能实施部分延期赎回
  • 按比例确认或顺延处理
• 暂停赎回：
  • 市场出现重大波动
  • 基金规模变动过大
  • 系统故障等不可抗力

实际案例分析

周明打开日历说："我们来看几个具体例子：

1. 周一下午2点赎回股票基金：
   • 周二确认，按周二净值
   • 周四资金可用
2. 周五晚上8点赎回债券基金：
   • 下周一确认申请
   • 下周二按净值计算
   • 下周三资金可用
3. 节假日前一天赎回货币基金：
   • 快速赎回可立即到账
   • 普通赎回需等节后第一个交易日

专业术语解释

T+N交易制度

周明举例说明："这里的T是交易日，N是间隔的天数。比如T+1就是第二个交易日，T+2就是第三个交易日，周末和节假日不计入。"

巨额赎回

周明打开监管规定："当一只基金单日赎回申请超过基金总份额的10%时，基金管理人可以采取延期支付等措施，这是为了保护持有人利益。"

快速赎回

周明解释道："这是货币基金的特色服务，基金公司或销售机构垫付资金，让投资者可以立即拿到赎回款，但一般会有额度限制。"